Notre offre

La gestion patrimoniale professionnelle

La détermination des lignes bancaires et financières moyen long terme : nombreux sont les intervenants sur le financement du fonds de roulement (les banques commerciales, les banques d’affaires, les crédits bailleurs mobilier ou immobilier, les fonds d’investissement, la Banque Publique d’Investissement (BPI), les organismes publiques …). Une stratégie d’investissement, de développement voire de restructuration se doit donc d’être appréhendée en envisageant de multiples solutions (autofinancement, crédit moyen ou long terme, crédit-bail mobilier ou immobilier, obligation, haut de bilan …). Nous vous proposons de vous accompagner dans la construction d’une stratégie globale et personnalisée permettant de financer dans les meilleures conditions vos orientations stratégiques.

La détermination des lignes bancaires court terme : à l’image de ce que nous faisons sur le financement du fonds de roulement, nous vous guidons dans la détermination des lignes court terme permettant de financer votre besoin en fonds de roulement (découvert, billet de trésorerie, escompte, dailly, affacturage, caution bancaire, crédit documentaire …). Ces lignes s’adaptent à votre structure et à votre cycle d’exploitation.

La négociation avec les établissements financiers : nous effectuons pour vous les démarches permettant de finaliser un dossier de financement auprès des établissements financiers. Notre intervention concerne les financements bancaires mais également les financements de haut de bilan (ouverture du capital et/ou création d’une ligne obligataire). Cette prestation vous permet d’obtenir un montage efficace, des conditions financières et de garanties adaptées à votre structure tout en vous simplifiant l’organisation administrative de la levée des fonds.

La gestion de trésorerie : la trésorerie doit se gérer d’une façon proactive. Des outils sont mis à votre disposition afin de sécuriser les besoins de trésorerie en anticipant les variations tout en optimisant le bas du compte de résultat.

La gestion des actifs financiers : une gamme complète de placements vous permet d’accéder à l’ensemble des actifs financiers en toute indépendance, qu’ils soient totalement sécuritaires (compte sur livret, CAT, BMTN, sicav monétaire, …) ou plus dynamiques (actions, obligations, OPCVM, fonds structurés, SCPI …).

La prévoyance: des solutions sont proposées afin de couvrir le décès et/ou l’invalidité du dirigeant, des salariés stratégiques et des associés.

La fidélisation des salariés par une stratégie de rémunération attractive : nous vous proposons des outils permettant de rémunérer vos salariés en profitant de cadres fiscaux avantageux sur le court terme (accord de participation, intéressement, abondement, PEI/PEE) ou sur le long terme (article 83, abondement, PERCO/PERCOI).

La gestion du patrimoine immobilier professionnel : Acquisition ou location ? Séparation de l’actif immobilier de l’actif professionnel ? SCI à l’IR ou l’IS ? Financement en crédit moyen en terme ou en crédit-bail immobilier ? … Les questions sont nombreuses autour de ce sujet. Nous vous guidons pour construire un cadre stratégique efficient jusqu’à la réalisation du financement de l’opération.

L’approche juridique et fiscale : nous vous accompagnons dans la mise en place d’un environnement adapté à vos objectifs sur des sujets stratégiques comme la préparation de la transmission de l’entreprise (à un membre de la famille ou à un tiers), l’optimisation de la rémunération du dirigeant d’entreprises (salaires, dividendes, revenus fonciers, retraite …), la sécurisation de la gouvernance …